投资

境外资产配置面临挑战

icon_calender 2017年12月04日

在近日沪上举行的首届“宜信财富全球房地产投资高峰论坛”上,宜信财富理财产品总经理侯琳表示,股债并举正成为房地产投资的一大趋势,“债权的本质是相对低风险、低收益,但如果想在房地产投资领域获得真正的溢价空间,股权应该是不可错失的机会”。

与此同时,房地产作为高净值人士资产配置中的重要组成部分,面对国内楼市持续调整,海外房产投资成为另一种机会。来自仲量联行的数据显示,去年中国买家对境外商业地产投资增长达5成,投资总额达330亿美元,今年投资势头依旧不减。根据中信银行(601998,股吧)私人银行与胡润研究院联合发布的《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》显示,美国是高净值人群境外置业首选目的地,尤其北美地区购房不存在投资资格问题,而且流动性好;同时,多数高净值人群认为,美元对人民币汇率仍有上升空间,再综合考虑美国优质教育、居住条件、环境及生活方式等因素,他们对美国房地产市场更感兴趣。与去年相比,今年购置“华人区”和“市中心”区域房产的人群比例明显提升,“经济发达”和“华裔华侨聚集地”两个考虑因素占比大幅提升,由15.4%、10.3%上升至31.5%、22.9%,增幅超过100%。

不过,随着越来越多国家把跨境购置房产的目标纷纷瞄准中国高净值人群,随之而来的风险和挑战也在增加。其中,对于当地法律法规、政策了解不够是高净值人群境外置业遇到最多的困扰,且与去年相比,这一问题有一定程度加深。

分析人士指出,境外很多国家的购房成本可能没有中国高,但算上后期维护和持有成本(地税、遗产税、物管、各种保险等费用)也不低廉,加上对境外租赁市场不熟悉,进一步增加麻烦,这是高净值人群2017年购置境外房产时遇到最多的挑战。

宜信财富好望角美国地产常任法律顾问Zack Xu表示,美国房地产投资是本土化、周期性强的投资类别,很注重法律合规,中国投资人签署法律文件时由于不懂美国房地产条款,很多情况下不知如何利用法律保护自己的投资权益。所以,寻求海外投资机会时,应寻求专业投资和法律人士帮助,为资产保驾护航。

另外,业内专家提到,房地产债权类基金是美国市场不错的投资选择,相较于实物房产,债权类基金起投门槛低,在资产配置中处于流动性、收益性兼具的防御位置,能帮助投资者享受到全球房地产投资收益。(转戴)

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